こんにちは。たぐちです
めっきりブログから遠ざかってしまった1年ですが、投資信託の損益報告だけは毎年の恒例行事ということで残していきます。
- 暴落がない1年はどうなったのか
- 4年目を迎えて安定はしてきたのか
- いよいよ大台（100万円）は越えたのか
この辺りを中心にお伝えしておきます。
まあサムネで思いっきりネタバレしちゃってるんですけどね。
大台突破で今年は大幅プラスでした
2021年までの損益はプラス1,280,980円と大幅プラスとなりました。
去年は280,921円だったので約100万円の大幅アップ。1年で4.3倍ほど増えているので大勝利！
これに加えて今年もクレカ払いの楽天ポイント分もあるので実質プラス1%です。
大台のリターンに乗ったのでそろそろリバランスも視野に入れないといけない時期にきております。面倒くさいですが
今年はほぼ積立のみ
私は毎月41000円を積立しています。
特定口座での積立内容は
- 楽天バンガード（全世界株式）：8000円
- 楽天バンガード（全米株式）：7000円
- iFree S&P500インデックス：1000円
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：10000円
NISA口座では
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：14000円
- 楽天バンガード（新興国）：1000円
そのうち1200円は楽天ポイントを利用しているので自腹切るのは39800円です。
ほとんどクレカ払いなのでその分もポイント還元されて、またそのポイントを投資に回せます。楽天証券はこの辺がおいしいです。
特定口座の結果
今年も米国株が強くて個別もすべてプラスでした。
新興国株が少し伸びた年でしたね。これからもう少し伸びてほしい。
- 楽天バンガード（全世界株式）：170,280円
- 楽天バンガード（全米株式）：525,320円
- 楽天バンガード（新興国株式）：4,535円
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：160,729円
- eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）：7,473円
- iFree S&P500インデックス：259,962円
トータルで110万円ぐらい。利確するときはこっから20%引かれるので実質は100万以下になるのが痛いところ。
税金がもっと安くなったらいいんですけどね。
NISA口座の結果
- 楽天バンガード（新興国株式）：663円
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）：152,019円
NISA口座積立もすべてプラス。
と言ってもeMAXIS Slim オール・カントリーを中心で積み立てているのでほぼその損益です。日本を除いたものもありますが、まだまだ日経は強いし日本人なので期待を込めて日本株が入ったものを購入しています。
新興国を少し買ってますが、メインは手数料が安い本家のVWOを配当でちょこちょこと買ってます。
安定した1年だった
この1年は大きな暴落もなくほぼ右肩上がりの良い1年でした。
積立以外の買い増しはほぼできませんでしたが、大きく損益がプラスになったのでOK。
投資額が250万ほどなのに、損益がプラス約130万円なので凄いリターン。50％近いのが恐ろしい。しかも去年のマイナスから1年でこれですからね。
来年ももっとリターンが増えるようにお祈りしておきます。
以上、安月給独身女からでした。
